ファイナンシャルプランナーの山田コンサル：AFP＋2級FP技能士講座・カリキュラム

AFP＋2級FP技能士講座

FPは教科書的な学習だけでは、実際にコンサルティングしていくことはできません。
当社のカリキュラムでは、ケーススタディを数多く盛り込み、実践的な学習をしていただきます。

ライフプランとは何か、なぜライフプランが必要なのか、FPの根幹を成すともいわれるこの分野の意義を踏まえて、ライフプランを作成する際に必要となる基礎的な知識を学びます。また、多くの人が必要とする教育資金設計・住宅資金設計や、生活する際に知っておくと何かと便利な知識・知恵を学習します。

ライフプランニングI	ライフプランニングの考え方と手法
ライフプランニングII	ライフプラン策定上の基礎知識

そして、リタイアメントプランニングでは、日本の社会保障制度について学びます。健康保険等の公的医療保険制度、国民年金や厚生年金等の公的年金制度、労災保険や雇用保険等の労働保険全般を学習します。さらには厚生年金基金や確定拠出年金等の企業年金制度等も学習します。

さまざまなリスクが存在する現代社会において、顧客の家庭生活や企業活動の中で発生する多様なリスクにどのように対処していくか、対策を立てるための知識を学びます。さらに対処方法として、保険（生命保険・損害保険・第三分野の保険）の活用方法を学びます。

リスクと保険I	リスクマネジメントの基礎・生命保険の仕組みと商品知識
リスクと保険II	約款の基礎知識・リスクマネジメントと生命保険設計
リスクと保険III	損害保険の仕組みと商品知識・保険制度
リスクと保険IV	保険と税金

金利に関する基礎知識や金融市場の仕組み、金利の変動要因などマーケット全般に関する事項について学習します。また、預貯金や郵便貯金、債券、株式、投資信託などの特徴や種類、マル優制度、預金保険制度、ポートフォリオ理論の基本的な考え方などについても併せて学習します。

日本の税金制度を理解するための基本的知識として所得税と法人税を中心に学習します。所得税は、仕組み、所得の分類と取扱い、所得の金額計算と損益通算、所得控除と税額控除など、法人税は、仕組みと内容、役員や従業員と会社の間で貸し借りや譲渡があった場合の取扱いなどです。他に、住民税や消費税も確認します。

不動産の保有・売買・賃貸借等で必要となる権利関係、法令、税金などの基礎知識を中心に、不動産の有効活用や相続対策としての不動産運用に関する知識までを学びます。前段は宅地建物取引主任者の学習に通じるものがあります。

不動産運用設計I	権利関係および賃貸借について理解する
不動産運用設計II	法令上の制限と不動産マーケット、税金について理解する
不動産運用設計III	売買・賃貸借の実務と有効活用、不動産投資について理解する

相続についての法律上の基礎知識、一定額以上の相続財産を引き継いだ人が負担する相続税についての計算方法を学びます。また、主に相続税を軽減するための相続対策と、中小企業オーナーに相続が発生した場合の事業承継対策を学びます。